AML проверки
в Telegram

Проверка через BitOK AML Bot предоставляет информацию о процентной оценке риска, источниках риска и о том, включен ли адрес в черный список.
Также в результатах могут присутствовать дополнительные сведения, такие как привязка к кластеру, текущий баланс кошелька и общая сумма транзакций.
Если нужная информация отсутствует, отчет может быть неполным относительно заявленных данных.
Отметим, что для некоторых блокчейнов с ограниченным режимом проверки данные о кластеризации и процент риска могут не отображаться. Оценка рисков доступна только для контрагентов, относящихся к кластеризованным сущностям.

Процентный показатель риска указывает вероятность того, что адрес может быть связан с незаконной деятельностью.
BitOK AML Bot анализирует взаимодействия проверяемого адреса с другими адресами в блокчейне и с объектами из различных категорий, каждая из которых имеет свою степень риска. На основе этих связей рассчитывается итоговая оценка риска.
При этом учитывается степень опасности выявленных связей. Например, если адрес связан как с «Майнингом» (риск 0%), так и с «Даркнетом» (риск 100%), в расчетах будет сильнее учитываться влияние даркнета как более высокорисковой категории, а майнинг будет иметь меньшее значение для итоговой оценки риска.

BitOK AML Bot анализирует адрес кошелька на предмет взаимодействия с известными блокчейн-сервисами, которые называются сущностями. Эти сущности разделяются на категории, каждая из которых имеет свой уровень риска в отношении незаконной деятельности.
Источники риска в проверке AML представляют собой категории сущностей, с которыми взаимодействовал проверяемый адрес, а также долю средств, переведенных с этих сервисов или на них.
На основе всех обнаруженных источников риска формируется общая оценка, которая помогает пользователю оценить уровень безопасности активов и принять соответствующие решения.

Проверка адреса — это анализ всех связей с другими адресами и объектами в блокчейне с учетом движения входящих и исходящих средств.
Процесс проверки транзакций отличается от проверки адреса, и результат зависит от вашей стороны в транзакции. Общая оценка риска всегда зависит от контрагента.
Чтобы проверить транзакцию, вам необходимо указать TxID, адрес получателя этой транзакции и выбрать свою сторону в транзакции:
- Получатель (вы получили депозит на свой кошелек) - проверяются адреса, с которых были получены средства. Источники риска описывают сервисы, с помощью которых отправители TX накапливали переведенные средства с процентной разбивкой.
- Отправитель (вы вывели средства со своего кошелька) — проверяется адрес, на который поступили средства. Источники риска описывают все связи адреса получателя с процентной разбивкой.
Таким образом, при проверке транзакции проверяются риски получателя при получении средств и риски отправителя при отправке средств.

Каждый пользователь самостоятельно решает, какой уровень риска для него является допустимым. Условно оценка риска может быть разделена на такие категории:
0-25% — безопасный кошелек или транзакция;
25-75% — средний уровень риска;
более 75% — такой кошелек или транзакция считаются высокорискованными.
Этот подход позволяет определить, насколько рискованно взаимодействовать с конкретным адресом или операцией.

Результаты проверки BitOK AML Bot зависят от данных из международных баз, которые регулярно обновляются. Это означает, что адрес, ранее имевший 0% риска, мог получить или отправить активы контрагенту с высоким уровнем риска, что привело к изменению оценки.
Если вы хотите уточнить, что повлияло на повышение риска и проверить достоверность данных, мы можем провести для вас более глубокую проверку. Чтобы это сделать, свяжитесь с нами по указанному адресу e-mail ...

Частота проверок зависит от вашей индивидуальной модели рисков. Обычно рекомендуется проводить проверку AML каждый раз, когда вы планируете взаимодействовать с незнакомым кошельком или смарт-контрактом.
Как быстро пополняется баланс?

до 10 минут, если оплата была выполнена в течение 24 часов после выставления счета;
до 25 минут, если оплата была произведена более чем через 24 часа после выставления счета.
В целом, BTC, ETH, USDT и фиатные валюты обрабатываются быстрее, чем другие криптовалюты.

Если вы приобрели проверки без срока действия, они сохранятся в вашем аккаунте и могут быть использованы в любое время.
Если проверки имеют ограниченный срок действия, они будут автоматически списаны с вашего счета по истечении этого срока.

В случае необходимости вы можете приобрести дополнительные проверки. Текущая информация о количестве доступных проверок всегда доступна в вашем персональном кабинете.

BitOK AML Bot обеспечивает защиту данных, следуя строгим стандартам, что подтверждено нашими сертификациями ISO 9001 и ISO 27001.
Сертификация ISO 9001 подчеркивает нашу приверженность обеспечению стабильного качества услуг и повышению удовлетворенности клиентов. Сертификация ISO 27001, в свою очередь, демонстрирует нашу обязательность в поддержании высоких стандартов информационной безопасности, защите конфиденциальной информации и соблюдении нормативных требований.

BitOK AML Bot анализирует все основные блокчейны и токены, работающие на них. Поддержка новых криптовалют регулярно расширяется. Актуальный список поддерживаемых криптовалют доступен в вашем личном кабинете или в документации по API.

BitOK AML Bot позволяет проверять кошельки контрагентов перед совершением транзакций. Если адрес имеет высокий уровень риска, вы можете отказаться от взаимодействия с ним. Также можно проверить свой собственный кошелек перед переводом средств и сохранить результат (например, сделать скриншот).
Если проверка подтверждает, что ваши активы не связаны с незаконной деятельностью, а сервис все же блокирует вас, вы сможете предоставить сохраненный результат для подтверждения "чистоты" своих средств.