Биржевой регулятор США усилит надзор за криптой в 2024 году. Чего ожидать криптобизнесу
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) планирует усилить надзор над компаниями в сфере криптовалютного бизнеса в 2024 году. Об этом регулятор сообщил у себя в отчете по планам на следующий год.
В течение последних десяти лет SEC постоянно публикует подобные отчеты, чтобы предупредить инвесторов о различных рисках на финансовом рынке. Однако на этот раз регулятор делает особую ставку на криптовалютном рынке.
В перечне приоритетов на 2024 год обозначены три заслуживающие внимания области риска:
В течение последних десяти лет SEC постоянно публикует подобные отчеты, чтобы предупредить инвесторов о различных рисках на финансовом рынке. Однако на этот раз регулятор делает особую ставку на криптовалютном рынке.
В перечне приоритетов на 2024 год обозначены три заслуживающие внимания области риска:
• информационная безопасность и операционная устойчивость;
• криптовалюты и новые финансовые технологии;
• борьба с отмыванием денег (AML-комплаенс).
• криптовалюты и новые финансовые технологии;
• борьба с отмыванием денег (AML-комплаенс).
До сих пор SEC де-факто отличилась только одним крупным разбирательством по направлению AML-комплаенса на криптовалютном рынке. В октябре 2022 года криптовалютную биржу Bittrex оштрафовали на $ 29 млн за нарушение обязательств по AML и санкционному режиму. Теперь, похоже, что биржевой регулятор США намерен усилить надзор по этому направлению.
Чего ожидать криптобизнесу
Одним из главных вопросов, волнующих участников криптовалютной индустрии, является определение правового статуса криптовалют. Тут прогресса едва ли стоит ожидать. Пока SEC руководит Гэри Генслер, то криптобизнес едва ли получит ясности. Ранее он неоднократно давал понять, что почти все криптовалюты за исключением биткоина подпадают под закон о ценных бумагах.
Это означает, по мнению SEC, что криптобизнес должен зарегистрировать свои услуги в комиссии. При этом представители бизнеса так не считают и неоднократно высмеивают требования регулятора.
Чего стоит ожидать, так это усиленного надзора за кибербезопасностью. Скорее всего регулятор также будет уделять особое внимание вопросам использования сторонних провайдеров. Вполне возможно, что под пристальным вниманием могут оказаться и AML-провайдеры.
Тут для бизнеса важно не ошибиться с выбором партнера. Едва ли наличия AML-посредника будет достаточно. Необходимо детально изучить опыт компании, портфолио, есть ли заслуживающего внимания кейсы, освещения в СМИ. Важно понимать, что надзирающие органы будут отчаянно пытаться выявить слабое звено в инфраструктуре бизнеса. Если провайдер данных или AML-партнер запятнал свою репутацию в прошлом, предоставлял некорректные данные, то велик риск нарваться на претензии со стороны SEC.
Это означает, по мнению SEC, что криптобизнес должен зарегистрировать свои услуги в комиссии. При этом представители бизнеса так не считают и неоднократно высмеивают требования регулятора.
Чего стоит ожидать, так это усиленного надзора за кибербезопасностью. Скорее всего регулятор также будет уделять особое внимание вопросам использования сторонних провайдеров. Вполне возможно, что под пристальным вниманием могут оказаться и AML-провайдеры.
Тут для бизнеса важно не ошибиться с выбором партнера. Едва ли наличия AML-посредника будет достаточно. Необходимо детально изучить опыт компании, портфолио, есть ли заслуживающего внимания кейсы, освещения в СМИ. Важно понимать, что надзирающие органы будут отчаянно пытаться выявить слабое звено в инфраструктуре бизнеса. Если провайдер данных или AML-партнер запятнал свою репутацию в прошлом, предоставлял некорректные данные, то велик риск нарваться на претензии со стороны SEC.
