For business
KYT office
Compliance solution to monitor risks, detect sanctions and ensure AML rules.
KYT office
Compliance solution to monitor risks, detect sanctions and ensure AML rules.
Graph
Comprehensive transaction analytics that helps to build graphs and trace funds.
(soon)
AML certification
How industry players can get up-to-date knowledge and professional certification.
AML certification
How industry players can get up-to-date knowledge and professional certification.
Travel rule
(soon)
For personal use
AML checks
AML checks
Portfolio tracker
Portfolio tracker
Docs and reports
Docs and reports
Telegram bot
Bot for checking crypto for risks, providing AML reports.
Telegram bot
Bot for checking crypto for risks, providing AML reports.
Getting money back
Services are focused on tracking
and recovering crypto assets.
and recovering crypto assets.
Getting money back
Services are focused on tracking
and recovering crypto assets.
and recovering crypto assets.
AML-сертификация
Актуальные знания в области AML/KYT от ведущих экспертов отрасли.
AML-сертификация
Актуальные знания в области AML/KYT от ведущих экспертов отрасли.
Graph
Визуализация перемещения активов
и связей между кошельками.
и связей между кошельками.
(Cкоро)
KYT Office
Мониторинг транзакций и кошельков для вашего отдела комплаенса.
KYT Office
Мониторинг транзакций и кошельков для вашего отдела комплаенса.
Для себя
Для Бизнеса
Travel rule
(Cкоро)
AML-проверки
AML-проверки
Портфолио трекер
Портфолио трекер
Отчёты
Отчёты
Телеграм-бот
Бот для проверки кошельков и транзакций с выдачей отчётов.
Телеграм-бот
Бот для проверки кошельков и транзакций с выдачей отчётов.
Возврат средств
Услуги по отслеживанию и возврату украденных криптоактивов.
Возврат средств
Услуги по отслеживанию и возврату украденных криптоактивов.
Гайд: Как провести AML-проверку криптовалютного кошелька
Если вы используете криптовалюту для оплаты услуг, получения доходов или обмена, то ваш кошелёк попадает в видимую цепочку транзакций. Если где-то в этой цепочке был скомпрометированный адрес (миксеры, даркнет, скамеры), ваш вывод могут заморозить, а средства — заблокировать.
AML-проверка (Anti-Money Laundering) позволяет убедиться, что кошелёк «чистый» и не связан с незаконной деятельностью.
В этой статье мы разберем, в каких случаях нужна AML-проверка кошелька, приведем реальные кейсы, доказывающие, что она важна, и расскажем, как ее произвести через сервисы BitOK.
AML-проверка (Anti-Money Laundering) позволяет убедиться, что кошелёк «чистый» и не связан с незаконной деятельностью.
В этой статье мы разберем, в каких случаях нужна AML-проверка кошелька, приведем реальные кейсы, доказывающие, что она важна, и расскажем, как ее произвести через сервисы BitOK.
Кому нужно проверять криптовалютный кошелек?
Кому нужно проверять криптовалютный кошелек?
Частным пользователям
Проверка будет полезна, если вы:
- получаете оплату в криптовалюте (например, за консультации или фриланс);
- совершаете сделки напрямую с другими пользователями (P2P — peer-to-peer), например, через специализированные платформы или обменники, где вы взаимодействуете не с биржей, а с частными лицами;
- оплачиваете цифровые сервисы, подписки, VPN и т. п.
Пример: пользователь получил USDT. Выяснилось, что адрес отправителя ранее участвовал в транзакциях, связанных с анонимизирующими сервисами (миксерами). При попытке завести средства на централизованную биржу платформа приостановила операцию для дополнительной проверки происхождения средств. Предварительная AML-проверка помогла бы выявить потенциальные риски и избежать заморозки средств.
Бизнесу
В условиях усиливающегося регулирования и глобального давления со стороны надзорных органов, наличие AML решения становится не просто желательным элементом инфраструктуры криптобизнеса, а обязательным требованием. Это касается всех участников рынка — от централизованных бирж и обменников до DeFi-платформ, кошельков и кастодиальных сервисов.
На международном уровне все провайдеры услуг с виртуальными активами (VASP, Virtual Asset Service Providers) обязаны осуществлять проверку клиентов и мониторинг транзакций. Это правило установлено стандартами FATF (Financial Action Task Force) и отражено в регулировании таких стран, как США, страны ЕС, ОАЭ, Сингапур и др.
Ключевая особенность крипторынка — его трансграничный характер. Именно поэтому наличие формального или даже сильного регулирования в одной юрисдикции не исключает рисков, связанных с взаимодействием с контрагентами из других стран. Бизнес, не внедривший полноценную AML-систему, может нанести ущерб своим клиентам, даже если формально действует в рамках закона своей страны.
На международном уровне все провайдеры услуг с виртуальными активами (VASP, Virtual Asset Service Providers) обязаны осуществлять проверку клиентов и мониторинг транзакций. Это правило установлено стандартами FATF (Financial Action Task Force) и отражено в регулировании таких стран, как США, страны ЕС, ОАЭ, Сингапур и др.
Ключевая особенность крипторынка — его трансграничный характер. Именно поэтому наличие формального или даже сильного регулирования в одной юрисдикции не исключает рисков, связанных с взаимодействием с контрагентами из других стран. Бизнес, не внедривший полноценную AML-систему, может нанести ущерб своим клиентам, даже если формально действует в рамках закона своей страны.
Пример: обменник, не использующий AML-решение или использующий некачественное решение, отправляет средства клиенту. Тот, в свою очередь, переводит полученные активы на централизованную биржу (CEX), такую как Binance или Coinbase. Биржа обнаруживает, что средства поступили с адреса, связанного с рисковой активностью (например, скам, даркнет, взлом, миксер), и блокирует транзакцию. В результате клиент теряет доступ к своим активам, а вопросы, жалобы и репутационные риски возвращаются к отправителю — то есть к вашему бизнесу.
Следовательно, если ваш бизнес проводит любые криптовалютные транзакции — вам обязательно нужно проводить AML-проверки. Без исключений.
А есть реальные кейсы, доказывающие, что AML-проверка — важна?
А есть реальные кейсы, доказывающие, что AML-проверка — важна?
Кейс 1. P2P-обмен и "грязные" USDT
Кейс 1. P2P-обмен и "грязные" USDT
Пользователь купил криптовалюту через P2P-платформу и получил 3000 USDT на свой кошелёк. Он не проверил адрес отправителя и саму транзакцию и вскоре попытался перевести полученные средства на централизованную биржу. Однако транзакция была приостановлена: AML-офицеры зафиксировали, что средства поступили с адреса, связанного с миксерами и мошеннической активностью. В результате счёт пользователя был временно заморожен, а доступ к средствам ограничен до завершения внутренней проверки. Простая предварительная AML-проверка адреса отправителя помогла бы выявить риски и избежать блокировки.
Кейс 2. Chatex — блокировка после санкций OFAC
Кейс 2. Chatex — блокировка после санкций OFAC
В 2021 году криптовалютная платформа Chatex попала под санкции OFAC. Минфин США обвинил её в участии в операциях, связанных с программами-вымогателями, а также в транзакциях через даркнет и высокорисковые обменники. При этом Chatex пользовался услугами аналитической системы Crystal Blockchain для соблюдения AML-требований — однако, как показало расследование, это не обеспечило должного уровня контроля.
Спустя всего несколько часов после объявления санкций платформа лишилась доступа к кошелькам, облачным сервисам, почте и другим инструментам. Инфраструктура Chatex фактически перестала функционировать.
Этот кейс стал важным сигналом для отрасли: формальное наличие AML-инструментов недостаточно, если они не обеспечивают реального контроля и управления рисками. Только качественная, независимая и устойчивая комплаенс-система может защитить как платформу, так и её пользователей.
Спустя всего несколько часов после объявления санкций платформа лишилась доступа к кошелькам, облачным сервисам, почте и другим инструментам. Инфраструктура Chatex фактически перестала функционировать.
Этот кейс стал важным сигналом для отрасли: формальное наличие AML-инструментов недостаточно, если они не обеспечивают реального контроля и управления рисками. Только качественная, независимая и устойчивая комплаенс-система может защитить как платформу, так и её пользователей.
Как сделать проверку с BitOK?
Как сделать проверку с BitOK?
Telegram-бот @BitOK_AML_bot
Позволяет быстро ввести адрес кошелька и получить базовую оценку риска. Поддерживаются BTC, ETH, TRX, BSC, LTC сети. В ответ вы получите краткий отчёт с уровнем риска и метками адреса.
Пример краткого отчёта с уровнем риска и метками адреса в @BitOK_AML_bot
Даёт доступ к детальному результату проверки:
- баланс и количество транзакций,
- объем полученных и отправленных средств,
- подробный обзор категории риска,
- проверки и их баланс синхронизируются с ботом.
Пример отчёта к детальному результату проверки на платформе BitOK
Оптимально подходит для компаний и сервисов, осуществляющих транзакции в реальном времени, особенно при взаимодействии с большим числом клиентов и внешних адресов.
Возможности API включают:
- тонкую настройку моделей риска — позволяет адаптировать параметры под специфику или юрисдикцию любого бизнеса;
- мгновенные алерты — автоматические уведомления о высокорисковых транзакциях, обеспечивающие оперативное реагирование;
- гибкую систему разграничения доступа — контроль прав пользователей внутри команды с учетом ролей и обязанностей;
- полная автоматизация процессов комплаенса — минимальный разрыв между транзакцией и проверкой: менее 1 секунды.
Пример отчета по алертам с подключенным API для интеграции на платформе BitOK
Сколько стоят проверки BitOK?
Сколько стоят проверки BitOK?
Частным пользователям:
Частным пользователям:
- 5 проверок бесплатно для новых пользователей через @BitOK_AML_bot;
- подписка от $15/мес (включает от 50 проверок и аналитику) в KYT Office;
- пакеты от 10 до 100 проверок без срока действия от $5 до $35 соответственно.
Бизнес-клиентам:
Бизнес-клиентам:
- от $300: API, модели риска, доступ для команды, обучающие материалы;
- индивидуальные тарифы для финтех компаний, банков и платёжных сервисов (включают аудит, white-label и поддержку).
Заключение
Заключение
AML-проверка — это не разовая формальность, а постоянный инструмент финансовой безопасности. Используя её, вы минимизируете риски, сохраняете репутацию и соблюдаете регуляторные требования.
Проверка адреса занимает всего 30 секунд и стоит от $0,25 (в рамках сервисов BitOK), что несопоставимо меньше возможных потерь при нарушении комплаенса.
Начните с 5 бесплатных проверок уже сейчас: @BitOK_AML_bot
Проверка адреса занимает всего 30 секунд и стоит от $0,25 (в рамках сервисов BitOK), что несопоставимо меньше возможных потерь при нарушении комплаенса.
Начните с 5 бесплатных проверок уже сейчас: @BitOK_AML_bot
