Как мошенники наводнили соцсети и что с этим делать

Злоумышленники все активнее орудуют в социальных сетях, которые за последние годы стали главным местом для совершения финансовых преступлений. По данным Федеральной торговой комиссии (ФТК), каждая четвертая жертва мошенничества с 2021 года указала именно социальные сети в качестве места преступления.

Величина потерь от социальных сетей впечатляет: скамеры похитили с помощью социальных сетей около $2,7 млрд за последние два года, согласно подсчетам американских регуляторов. С учетом того, что далеко не все случаи мошенничества сообщаются, реальные потери в разы больше.

Мошенники любят социальные сети по нескольким причинам:

во-первых, там они могут легко создать фальшивые профили или же и вовсе взломать аккаунты пользователей, выдавая себя за знакомых;
во-вторых, большой массив данных в социальных сетях позволяет мошенникам подобрать необходимую информацию, чтобы вбиться в доверие определенному лицу;
в-третьих, мошенники могут таргетировать жертв через рекламу, выявляя центральную аудиторию для совершения преступных схем.

При этом скам-схемы в социальных сетях не ограничены какой-то одной возрастной категорией. Например, только за первые полгода 2023 года выяснилось, что в 47% случаев мошенничеств жертвами оказались люди в возрасте 18-19 лет.

Чаще всего мошенничества проворачивают с помощью рекламы в социальных сетях с фокусом на инвестиции. Мошенники привлекают людей, прикрываясь фиктивной высокой прибылью. Также злоумышленники могут рекламировать фейковые клоны реально существующих продуктов.

При этом активнее всего в последнее время стали появляться скамы с упором не только на криптовалюту, но и, например, цифровой рубль. Отдав злоумышленникам криптовалюту, шансы вернуть ее близки к нулю.

Чтобы избежать попадания в ловушки мошенников в социальных сетях, следует руководствоваться несколькими простыми правилами:

Будьте особенно внимательны, если просят отправить криптовалюту или сделать банковский перевод.
Если все же решили перевести криптовалюту незнакомому лицу, то стоит заранее проверить его адрес на контакты с опасными субъектами (напр. даркнет, подсанкционными и/или мошенническими адресами). Сделать это можно, например, через AML-решение от BitOK.
Если вам приходит сообщение от друга о необходимости срочно отправить деньги, сначала свяжитесь с ним по телефону. Возможно, его аккаунт был взломан.
Проявите осторожность, если кто-то слишком быстро пытается завязать с вами дружбу через социальные сети.
Если вам предлагают вложиться в криптостартап, детально изучите предложение и проверьте репутацию своих контрагентов в интернете. Поищите информацию о возможных мошенничествах или жалобах. Особое внимание уделяйте безопасности некастодиальных кошельков. И, конечно, старайтесь всегда проверять с помощью AML-решений, с каким именно адресом вы контактируете.